أفضل العملات المشفرة للرهان عليها كاستثمار

تعد خدمة Crypto Staking طريقة رائعة لتوليد الدخل السلبي من مقتنياتك من العملات المشفرة ، حيث تعد بحوافز أفضل من مجرد وضع أموالك في الحال. دعونا نلقي نظرة على ما هو بالضبط Staking crypto وكيف يمكنك مشاركة ممتلكاتك المتوقفة وجمع المكافآت مقابل ذلك.

ما هو Crypto Staking

بكلمات بسيطة ، يمكنك التفكير في تخزين العملات المشفرة كخطة إيداع ثابت (FD). الفرق الوحيد بين الاثنين هو أنه ، على عكس FDs ، لا تخضع عملية تخزين العملات المشفرة لسلطة مركزية مسؤولة عن أرباحك.

تشبه عملية تخزين العملات المشفرة في بعض النواحي حجز أموالك في أحد البنوك ، حيث تكسب فائدة مقابل ذلك. ومع ذلك ، فإن الأمور ليست بهذه البساطة في عالم التشفير. عندما يقفل المستخدمون قدرًا معينًا من التشفير (“الحصة”) على شبكة blockchain ، فإنهم يصبحون عقدة للشبكة. ثم يختار البروتوكول بشكل عشوائي واحدًا ، على فترات زمنية مختلفة ، للتحقق من صحة الكتلة التالية مما يجعلها عقدة تحقق. عادة ما يكون للمشاركين الذين يراهنون بمبالغ أكبر فرصة أفضل للاختيار.

يتم التعامل مع المدققين على أنهم مستخدمون ذوو أولوية عالية يتشاركون مسؤولية تأمين الشبكة وجعلها أسرع. الآن ، كمكافأة على مساهماتهم في تأمين الشبكة ، توفر blockchain عقد التحقق مع العملات المعدنية المسكوكة حديثًا.

كل شبكة لها الحد الأدنى من متطلبات التخزين الخاصة بها والتي يجب عليك الالتزام بها لتصبح راكبًا أو عقدة تحقق لتلك الشبكة المعينة. على سبيل المثال ، يمكنك أن تصبح عقدة تحقق لـ Polkadot عن طريق تجميع 350 قطعة نقدية من نوع DOT. بدلاً من ذلك ، تحتاج فقط إلى 2000 عملة أفاكس لتصبح مدققًا .

لذلك إذا كنت صاحب عملات طويلة الأجل ، فيمكنك مشاركة عملة معماة على منصات crypto-staking بدلاً من وضعها في محفظتك المشفرة. بهذه الطريقة ، تحصل على اهتمامات محددة مسبقًا لاستثمارك. علاوة على ذلك ، ستساعد أيضًا في تحسين أمان الشبكة.

المخاطر المتضمنة في Staking Crypto

 

على الرغم من أن الـ Crypto Staking يمكن أن يقدم مكافآت كبيرة ، إلا أنه لا يخلو من نصيبه العادل من المخاطر. سنستعرض عددًا قليلاً منهم فيما يلي.

التقلب

العملة المشفرة هي شكل من أشكال العملات شديدة التقلب ، مما يعني أن قيمتها تتغير باستمرار في كل لحظة. على الرغم من أنه يمكنك جني فوائد محددة مسبقًا على استثماراتك ، فهناك دائمًا خطر حدوث انخفاض مفاجئ في سعرها. بمعنى آخر ، إذا انخفضت قيمة العملة المشفرة أكثر من الفائدة التي تحققها ، فسوف تتعرض للخسارة.

ومع ذلك ، فإن هذا الجانب من التشفير هو سيف ذو حدين حيث يمكنك أيضًا كسب أرباح أعلى إذا ارتفعت قيمته.

فترات القفل

على غرار وجود وديعة ثابتة ، فإن بعض العملات المشفرة لها أيضًا فترة قفل محددة ، والتي لن تتمكن خلالها من استخراج عوائدك. ومع ذلك ، يعتمد طول هذه الفترة على النظام الأساسي للجهة الخارجية الذي تستخدمه لمشاركة العملة المشفرة. على سبيل المثال ، إذا كنت تراهن في Polkadot ، فسيتعين عليك قفل أصولك لمدة لا تقل عن 28 يومًا. في المقابل ، لا يوجد سوى فترة حبس لمدة 7 أيام في كوساما.

إذا كنت مستثمرًا يوميًا قصير الأجل ، فيجب عليك اختيار العملات المشفرة بفترة قفل قصيرة. عامل آخر جدير بالملاحظة هو فترة المكافأة. لا تدفع بعض العملات المشفرة المكافآت على أساس يومي ، واعتمادًا على العملة والنظام الأساسي ، يمكن أن تصل إلى شهرين إلى ثلاثة أشهر.

مخاطر المدقق

إذا كنت تقوم بتشغيل عقدة تحقق من أجل تخزين عملة مشفرة ، فيمكنك مضاعفة عائداتك عن طريق التأكد من أن عقدة لديك لديها وقت تشغيل بنسبة 100٪. ومع ذلك ، إذا أساءت العقدة التصرف ، فستعاقبك الشبكة. لا يمكنها فقط تهميش أرباحك ، ولكن في الحالات الشديدة ، يمكن أن يتم خفض حصتك ، وقد تفقد حصة كبيرة من الرموز المميزة الخاصة بك.

تكلفة المدقق

إذا كنت تقوم بتشغيل عقدة التحقق الخاصة بك ، فسيتعين عليك الاستثمار في الأجهزة المتطورة وتكلفة الكهرباء لتشغيلها. حتى إذا كنت تستخدم نظامًا أساسيًا تابعًا لجهة خارجية لمشاركة العملة المشفرة ، فسيتعين عليك دفع نسبة صغيرة من مكافآت Staking الخاصة بك. ستحتاج إلى التأكد من أنك لا تستثمر أكثر من أرباحك المتوقعة من تخزين العملات المشفرة.

مخاطر السيولة

نظرًا لأن الأصول المشفرة متقلبة تمامًا ، فمن المهم التأكد من أن العملة التي تخزنها بها سيولة كافية لبيعها عند أي نقطة سعر معينة. إذا كنت تراهن على عملة صغيرة لا يكاد يكون لها أي حجم تداول ، فقد تواجه صعوبة أثناء حجز أرباحك ومبادلة عملاتك المشفرة بعملات ثابتة.

لنفترض أنك تراهن بعملة واحدة عندما كانت تساوي 4 دولارات ، وتحقق فائدة بنسبة 11٪ على مدار عام. الآن بدأ السوق فجأة في الإغراق ، وتريد بيع عملاتك لحجز أرباحك. ومع ذلك ، قد لا تتمكن من بيع عملاتك المعدنية على الفور نظرًا لعدم وجود عدد كافٍ من المشترين الذين يرغبون في شرائها بهذا السعر ، وسيتعين عليك الانتظار حتى تعثر البورصة على مشترٍ بسعر أقل.

أفضل العملات المشفرة للتخزين

1. Ethereum (ETH)

Ethereum هي ثاني أكبر عملة مشفرة في العالم. كان يعتمد في البداية على إجماع إثبات العمل ولكن تم نقله مؤخرًا إلى إجماع إثبات الحصة مما يعني أنه يمكنك الآن المشاركة فعليًا في ethereum وجمع المكافآت السلبية. ومع ذلك ، لكي تصبح مدققًا وتشارك في ethereum ، ستحتاج إلى وضع 32 ETH على الأقل.

هذا يجعل من الصعب جدًا على معظم أصحاب المحفظة الصغيرة المشاركة في برنامج Staking الرسمي لشركة ethereum مباشرة. ومع ذلك ، يمكنك العمل في طريقك من خلال الانضمام إلى مجموعات Staking المتنوعة التي تقدمها خدمات التبادل أو Staking. بمساعدتهم ، يمكنك المشاركة في أي كمية من الإيثيريوم وجمع 4٪ إلى 6٪ فائدة ، اعتمادًا على النظام الأساسي الذي تستخدمه لشراء ETH.

يمكنك شراء الإيثيريوم في مجموعة متنوعة من البورصات مثل Binance و Coinbase و Kraken. تمنحك محافظ مثل Trust Wallet و Atomic Wallet أيضًا هذا الخيار.

Tezos (XTZ)

إذا كنت تتطلع إلى إنشاء محفظة عملات رقمية للتخزين ولكنك تريد أن تبدأ بمبلغ صغير من المال ، فإن Tezos هي عملة معدنية لك. هذا لأنه ، على عكس معظم العملات المشفرة الأخرى التي تتطلب عددًا كبيرًا من الرموز لبدء التخزين ، يمكنك البدء في تجميع XTZ بعملة واحدة فقط.

يمكنك بسهولة مشاركة Tezos في عدد من البورصات ، بما في ذلك Binance و Kraken. هناك الكثير من المحافظ مثل Atomic Wallet و Ledger التي تدعم Tezos Staking أيضًا. بالنسبة للمكافآت ، يمكنك توقع الحصول على عائد يبلغ حوالي 4٪ و 8.5٪ اعتمادًا على منصة ومدة التخزين الخاصة بك.

بولكادوت (DOT)

يحسن Polkadot مشكلة قابلية التوسع في ethereum وتمكن من كسب جزء لا بأس به من حصة سوق العملات المشفرة. على الرغم من أن الأساسيات وخريطة الطريق تؤدي إلى مستقبل واعد ، يمكنك أيضًا مشاركة DOT في بورصات مثل Binance و Kraken ، بالإضافة إلى محافظ مثل Fearless Wallet للحصول على مكافآت إضافية.

المدققات ، مثلها مثل أنظمة PoS الأخرى ، مطلوبة لاختبار المعاملات على Polkadot. ومع ذلك ، فإن كونك مدققًا Polkadot بعيدًا عن البساطة. يتطلب إعداد واحدة بعض الخبرة التكنولوجية ، ويتطلب التحقق من الصحة إمدادًا مستمرًا ببرنامج DOT.

في وقت كتابة هذا التقرير ، يلزم 160 DOT لتصبح مدققًا. ومع ذلك ، نظرًا لأن الكمية تتقلب كثيرًا ، فمن المستحيل تقديم تقدير دقيق. Polkadot لديه متوسط عائد سنوي 14 ٪ ، وهو أمر لا يصدق وسيكون غير عادي مع العملات المعدنية الأخرى.

كاردانو (ADA)

Cardano هي عملة مشفرة أخرى مشهورة وتحتل مكانة عالية في قائمة أفضل عشر عملات معماة من حيث القيمة السوقية. كما أن لديها حجم تداول يومي مرتفع للغاية يزيد عن 1.5 مليار دولار. علاوة على ذلك ، يمكنك بسهولة مشاركة Cardano في عدد من البورصات مثل Bitfinex و Kraken وأيضًا على محافظ مثل Trust Wallet و Atomic Wallet.

يحتوي blockchain الخاص بـ Cardano على عدد من الميزات غير العادية التي ساعدته على كسب لقب قاتل الإيثريوم. على الرغم من أن هذه مسألة مختلفة تمامًا تمامًا ، إلا أن أهم ما في الأمر هو أنه ، على عكس Etherium ، من السهل جدًا مشاركة كاردانو.

بادئ ذي بدء ، لا تحتاج إلى الكثير من رموز ADA لبدء التخزين. يمكنك البدء بعدد قليل من العملات المعدنية ، وتبلغ تكلفة عملة ADA الواحدة حوالي 0.89 دولار في وقت كتابة هذا المقال. الجزء الأكثر أهمية هو أنك تحصل أيضًا على نسبة عادلة من العملات المعدنية كل عام ، بمعدلات فعلية تتراوح من 3٪ إلى 6٪ اعتمادًا على المنصة التي راهنت عليها.

ألغوراند (ALGO)

على غرار Cardano ، تعد Algorand عملة تشفير أخرى يمكن تخزينها على العديد من منصات ومحافظ التبادل ، بما في ذلك Exodus و Coinbase و Trust Wallet. على الرغم من أن كل من هذه الأنظمة الأساسية توفر حدًا أدنى مختلفًا من حد ALGO للتخزين ، إلا أنها لن تكلفك أكثر من بضع مئات من الدولارات للبدء.

بعبارة أخرى ، إذا كنت تبحث عن رهانات منخفضة الاستثمار ولديك الكثير من ALGO مكدس ، فإنه يوفر سوقًا جيدًا للبدء به. علاوة على ذلك ، تقدم هذه العملة المشفرة قيمة كبيرة من حيث المكافآت. ويمكنك الحصول على عوائد من 3٪ إلى 10٪ على استثمارك. إنها عملة لطيفة لتبدأ بها ، إذا كنت قادمًا جديدًا على Staking.

بالإضافة إلى ذلك ، تشتهر شبكة Algorand بمعاملاتها السريعة ، وهي تقدم خوارزمية امتياز فريدة تجعل blockchain الخاص بـ ALGO أقل خطورة في التفرع. يمكنك المطالبة بمكافآتك في كل مرة تقوم فيها بإجراء معاملة ، ويتم تحويل الأموال مباشرة إلى حسابك العالمي.

أنواع منصات تداول العملات المشفرة

التبادلات

إذا كنت من الوافدين الجدد على عملات cryptocurrency ، فإن التبادل هو منصة جيدة للبدء. تعمل هذه المنصة بشكل أساسي كوسيط بين طرف Staking وحزب التحقق.

بعبارة أخرى ، إذا لم يكن لديك ما يكفي من الرموز المميزة ولكنك تريد البدء في تخزين العملات المشفرة ، فيمكنك التواصل مع الأشخاص الذين لديهم المبلغ المطلوب ليكون رابحًا. بعد ذلك ، يمكنك دمج مواردك للحصول على نسبة مئوية صغيرة من المكافأة. كل ما عليك فعله هو ذكر عدد العملات التي تريد مشاركتها ، وستبحث البورصات عن عقدة تحقق مناسبة لك.

عندما تقوم بالمساهمة في بورصة ، فأنت تقوم بشكل أساسي بتخزين أصولك القابلة للتكديس في محفظة حساب التداول الخاص بك. على الرغم من أن هذه الطريقة تفضل البساطة فوق أي شيء آخر ، إلا أنها تنطوي على عامل خطر لأنك لا تملك مفتاح عملاتك المشفرة. بدلاً من ذلك ، أنت تثق في النظام الأساسي للقيام بذلك نيابةً عنك.

المحافظ

تمامًا مثل عمليات التبادل أو خدمات التخزين المشفرة المخصصة ، يمكنك أيضًا استخدام محافظ أجهزة العملة المشفرة أو المحافظ الساخنة عبر الإنترنت لمشاركة عملتك المشفرة. بهذه الطريقة ، لا يمكنك تخزين تشفيرك بأمان فحسب ، بل يمكنك أيضًا مشاركته على نفس النظام الأساسي.

بشكل عام ، تتمتع المحافظ بنظام تسعير أقل مقارنة بمعظم البورصات ، ولكنها تختلف من منصة إلى أخرى وأيضًا على العملة التي تريد مشاركتها.

منصات الخدمة

هناك العديد من منصات التبادل التي تشارك أيضًا العملات المشفرة نيابة عنك. وبالمثل ، يمكنك أيضًا العثور على منصات مخصصة فقط لتقديم خدمات Staking. تقوم هذه المنصات باستثمارات معقولة وتجعل المشاركة في blockchain أكثر سهولة وأقل تعقيدًا للمستثمر العادي. تسمى هذه الطريقة أيضًا “التثبيت الناعم”.

يتم تحصيل نسبة صغيرة فقط من المكافأة كرسوم Staking. ومع ذلك ، فإن منصات خدمة Staking تأتي في إطار نظام مركزي حيث تمتلك مؤسسة كبيرة كل السلطة على استثماراتك.

أفضل منصات Crypto Staking

Binance

Binance هي أكثر بورصة العملات المشفرة شيوعًا مع أكبر حجم تداول على مدار 24 ساعة. بخلاف مجرد شراء العملات المشفرة أو البحث عنها ، تقدم منصة Binance أيضًا خدمة تخزين تشفير تسمى Binance Earn. هنا ، يمكنك المشاركة في VET و XTZ و ATOM و EOS و ONE و ALGO بالإضافة إلى العملات المستقرة وكسب عمولة مقابل ذلك.

يعمل Staking على Binance بطريقتين. يمكنك إما قفل أحد الأصول لفترة زمنية محددة ، وبعد ذلك ستستعيده مع الفائدة التي كسبتها. كما أنه يعمل كمورد ويمكن أن يوصلك بخدمات DeFi staking التي تدير أصولك مباشرة من تطبيق Binance. أفضل جزء من استخدام Binance للمشاركة في أصول التشفير هو عدم وجود رسوم Staking.

KuCoin

KuCoin هي عبارة عن منصة تبادل للعملات المشفرة مقرها هونغ كونغ حيث يمكنك شراء عملة معماة وكسب مكافآت سلبية منها. وهو يدعم 15 عملة مشفرة مختلفة مثل ATOM و LUNA و LINK و KSM و ANC و MATIC و EOS و TOMO و VSYS و WAN و TRX و ZIL و HYDRA و OUSD و ADA.

تستخدم هذه المنصة “التثبيت الناعم” وخيارات شائعة أخرى ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر IOST و Wanchain. تقدم KuCoin واحدة من أرخص هياكل رسوم Staking ، وهي تفرض عليك فقط 10٪ من إجمالي أرباحك. ومع ذلك ، إذا كنت تقوم برهان Zilliqa ، فسيتم تحصيل 5٪ فقط من المكافأة.

Atomic Wallet

Atomic Wallet هي محفظة تشفير باردة توفر وصولاً سهلاً لكل من مستخدمي سطح المكتب والجوال. لا يمكنك استخدام Atomic Wallet لتخزين أصولك فحسب ، بل يمكنك أيضًا الاستفادة من مجموعة متنوعة من العملات المعدنية مثل ALGO و SOL و ADA.

على غرار منصات Staking الأخرى ، تفرض Atomic Wallet أيضًا رسومًا صغيرة على Staking. إنهم يتقاضون 5٪ فقط من الأرباح إذا كنت تقوم برهان ZIL و ADA و SOL. ومع ذلك ، بالنسبة للعملات المعدنية مثل KMD و ALGO ، لن تضطر إلى دفع أي رسوم على الإطلاق. علاوة على ذلك ، توفر Atomic Wallet أيضًا فترة قفل قصيرة تصل إلى 4 أيام فقط.

Trust Wallet

Trust Wallet هي واحدة من أكثر محافظ التشفير الساخنة استخدامًا ، مع قاعدة مستخدمين تضم أكثر من عشرة ملايين مستخدم نشط. تم شراؤها مؤخرًا من قبل مجموعة Binance لإضافة المزيد من المرونة في ربط المحفظة الساخنة بصرفها.

ومع ذلك ، تمامًا مثل Binance ، يمكنك أيضًا مشاركة عملتك المشفرة المتوقفة مباشرة على المحفظة نفسها والبدء في جمع عوائدك السنوية. اعتبارًا من الآن ، يمكنك المشاركة في BNB و ADA و KAVA ALGO وغيرها الكثير دون دفع أي عمولة.

Stake Capital

Stake Capital هي منصة DeFi موثوقة تقدم خدمات Staking لمجموعة متنوعة من العملات المشفرة مثل ATOM و LOOM و XTZ. بصرف النظر عن العملات ذات القيمة السوقية الأعلى ، يمكنك أيضًا العثور على بدائل معينة أقل شيوعًا على Stake Capital والتي لا تدعمها منصات التبادل الرئيسية الأخرى مثل Livepeer.

من حيث الرسوم ، تعتمد رسوم Stake Capital على الرمز المميز الذي تختاره. على سبيل المثال ، يتقاضون عمولة 8٪ على مكافأة العملات مثل ATOM. ومع ذلك ، إذا استثمرت في XTZ ، فلن تضطر إلى دفع أي رسوم على الإطلاق.

أسئلة مكررة

1. ما هي المنصة التي توفر أقصى عوائد لـ Staking Stablecoins؟
في الوقت الحالي ، الحد الأقصى للعوائد التي يمكنك الحصول عليها عند شراء أي عملة مستقرة هو الخزانة الأرضية الخاصة بـ Terra. ومع ذلك ، يمكنك فقط مشاركته في بروتوكول Anchor الذي يقدم أكثر من 20٪ APY.

2. هل من الأفضل وضع العملات المشفرة في المحفظة الباردة أو المحفظة الساخنة؟

إذا كنت تقوم بتخزين عملاتك المشفرة لفترة زمنية قصيرة جدًا ، فمن الأفضل أن تفعل ذلك في محفظة ساخنة حيث لن تضطر إلى مواجهة متاعب نقل أصولك من مكان إلى آخر. ومع ذلك ، إذا كنت مالكًا لفترة طويلة وتريد شراء عملة مشفرة لبضعة أشهر أو حتى سنوات ، فمن الأفضل القيام بذلك في محفظة باردة لأنها تقضي تمامًا على أي فرص لاختراقها أو سرقتها.

3. هل عملاتي المشفرة المكدسة خاضعة للضريبة؟

اعتبارًا من الآن ، لم تصدر مصلحة الضرائب الأمريكية أي إرشادات للمخطط الضريبي بشأن الحصول على المكافآت. أقرب المبادئ التوجيهية التي يمكن الرجوع إليها هي الإشعار 2014-21 الذي ينص على أن كل رمز جديد يتم الحصول عليه أثناء التعدين يجب أن يخضع للضريبة بمجرد مبادلته بأموال ورقية. على الرغم من أن مكافآت Staking ليست مثل مكافآت التعدين ، إلا أنها متشابهة جدًا.