يجب أن تفكر في الذهب كخيار للاستثمار في الهند؟

في هذا المقال:

• لماذا يجب على المرء أن يستثمر في الذهب للمحافظة على القيمة الاستثمارية الخاصة بهم؟

• كيفية الاستثمار في الذهب في الهند مع خيارات مختلفة؟

• ما هي عوامل المخاطر المشاركة في استثمار الذهب؟

• أسئلة وأجوبة

يعتبر الذهب أحد أفضل أشكال الاستثمار في الهند. من أهمية كونه مرتبطة بالثقافة والدين ، فإن كل أسرة أو عائلة لديها ذهب من نوع ما. ولكن ماذا لو كنت تريد أن تعرف ما إذا كان الذهب يمثل استثمارًا آمنًا وجيدًا؟

هذا ما نحن هنا لإلقاء الضوء عليه.

لماذا يجب على المرء أن يستثمر في الذهب للمحافظة على القيمة

الاستثمارية الخاصة بهم؟

إذا كنت تريد أن تعرف ما هي ميزة الاستثمار في الذهب أو لماذا يجب عليك الاحتفاظ بشكل ما من أشكال الذهب في محفظة استثمارك ، فإليك الأسباب التالية:

1. لا يتأثر بالتضخم

التضخم عندما ترتفع أسعار المنتجات والسلع والخدمات اليومية حسب التقلبات أو النمو أو التغيرات في الاقتصاد. قيمة المنتج التي كانت عالية في السابق قبل أن تنخفض في بعض الأحيان (كما هو الحال في السيارات المستعملة) ولكن ليس الذهب. في الواقع ، ستجد أن الذهب يواكب التضخم ولا يخسر أو ينخفض ​​إلى ما دونه. عندما ينخفض ​​سعر عملتك ، ستظل أسعار الذهب مرتفعة.

2. سهل الشراء

الذهب هو واحد من أفضل أنواع الأصول الملموسة. إنه سهل الشراء ، ومتوفر بأشكال أو أنواع مختلفة ، وشرائه لا يستغرق وقتًا طويلاً أو محملاً بمشاكل مثل العقارات.

3. تنويع محفظتك وتقليل التقلبات

عندما تنخفض أسعار فئات الأصول الرئيسية الأخرى مثل الأسهم ، ستجد أن أسعار الذهب تحتوي على صفر مع ارتباط سلبي معها. بهذه الطريقة ، لا تعاني محفظتك من التقلبات أو تقلبات السوق بفارق كبير ، مما يمنحك ميزة استثمار الذهب عندما يكون لديك بعض الذهب . يمكن أن تتأثر العوائد التي تجلبها فئات الأصول بعوامل الاقتصاد الجزئي والاقتصادي الكلي ، لكن ليس الذهب.

4. يمنحك السيولة

على عكس الأصول المختلفة مثل العقارات أو الأسهم حيث يجب عليك الانتظار لفترة قبل أن تتمكن من استرداد أو بيع ، فإن الذهب ليس لديه مثل هذه القيود. يمكنك البيع وقتما تشاء ، في أي وقت تريد ، ولكن مع خضوع لأسعار السوق والطائفة الحالية. لديك أيضا خيار رهن الأصول الذهبية الخاصة بك واقتراض القروض ضدهم في أوقات أزمة المال.

5. التحوط ضد المواقف الجيوسياسية

بداية من الاضطراب السياسي إلى احتمال قيام بلد ما بإطلاق أزمة نووية ، يقف الذهب في اختبارات الزمن عندما يتعلق الأمر بالعوامل الجيوسياسية.

كيفية الاستثمار في الذهب في الهند مع خيارات مختلفة؟

يمكنك الاستثمار في الذهب بطريقتين – جسديًا أو على الورق. سنغطي كلاهما أدناه ، بما في ذلك الخيارات الفرعية لكل منها.

1. الذهب المادي

الذهب الطبيعي هو الذهب الذي يمكنك شراؤه شخصيًا أو تخزينه في منزلك أو في الخزائن أو في البنك. فيما يلي الأنواع الثلاثة من الذهب الطبيعي المتاح للشراء.

مجوهرات

شراء المجوهرات هو أسهل طريقة للاستثمار في الذهب. ومع ذلك ، سيتم فرض رسوم عليك والتي قد تكلفك ما يصل إلى 20٪ من إجمالي المبلغ المستثمر.

قم بزيارة أي من تجار المجوهرات المشهورين وشراء سلع المجوهرات الذهبية مثل القلائد أو القلادات أو الأقراط أو المنتجات المطلية بالذهب من هناك.

العملات ذهبية

العملات الذهبية هي أكثر ملاءمة للشراء حيث يمكنك إعادة بيعها في لحظة ما. يمكنك شراؤها من البنوك أو تجار المجوهرات الفردية. نوصي بالشراء من صائغ المجوهرات للمستثمرين لأنه على الرغم من أن البنوك تبيع لك عملات ذهبية ، إلا أنها لن تكون راغبة في شرائها مرة أخرى وهي ليست حالة صائغي المجوهرات. هل شراء العملات الذهبية استثمار جيد؟ نعم ، ولكن فقط عندما تشتريها من التجار وليس من البنوك.

خطة الادخار الذهب

يتوفر نظام توفير الذهب في كل محل مجوهرات (أو في محلات ذات سمعة مرموقة على الأقل). جوهر ذلك هو أنك تستثمر المال لفترة ما بين 6 إلى 24 شهرا. في نهاية فترة الاستخدام ، يمكنك استخدام الأموال المستثمرة لشراء أي مجوهرات تريدها ، بالإضافة إلى حصولك على خصم عليها. تُعد خطط الادخار الذهب طريقة رائعة للاستثمار في الذهب بزيادات صغيرة حتى يصبح المبلغ مبلغًا مقطوعًا وتتمكن من صرفه.

2. ورقة الذهب

يعتبر الذهب الورقي أحد أفضل الطرق للاستثمار في الذهب في الهند ، حيث لا داعي للقلق بشأن فرض رسوم أو تخزين أو الحفاظ على الذهب آمن جسديًا. فيما يلي الخيارات المتاحة لشراء الذهب الورقي أدناه.

صندوق الذهب المتداول (ETF)

يتم شراء صناديق الذهب المتداولة في البورصات مثل NSE و BSE. تشتري وحدات و تقوم ببيعها في وقت لاحق ، إلا أنك لا تحمل أي ذهب مادي. إن ما تشتريه على الورق يمثل الأصول الأساسية ويعكس سعر الذهب وفقاً لظروف السوق. لبدء الاستثمار ، تحتاج إلى حساب DEMAT وعليك دفع رسوم العمولة إلى وسيط مسجل في كل مرة تقوم فيها بشراء أو بيع وحدات من خلاله. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تضمين نسبة نفقة منخفضة تصل إلى 1٪ في إدارة هذه الأموال.

سندات الذهب السيادية (SGB)

إذا كنت تتساءل عن كيفية الاستثمار في سندات الذهب في الهند ، فإن سندات الذهب السيادية هي جوابك. وتباع هذه من قبل الحكومة وليست متاحة دائمًا ، حيث تحدث المبيعات كل شهرين إلى ثلاثة أشهر. نافذة الشراء تستمر لمدة أسبوع وتغلق على الفور بعد ذلك. إنه بديل عن الذهب الطبيعي ، وحيث إنه ذهب ورقي ، لا توجد عليه رسوم للشراء أو إجراء أو تخزين.

الذهب الرقمي

حافظت المحافظ المتنقلة مثل PayTM و GoldRush من Stock Holding Corporation of India للمستثمرين على شراء الذهب الرقمي عبر الإنترنت. هناك أيضًا خيارات أخرى مثل Meil ​​Gold من Motilal Oswal تحت شعار مشترك لـ MMTC-PAMP يتيح لك شراء الذهب بالغرام عبر الإنترنت.

ما هي عوامل المخاطر المشاركة في استثمار الذهب؟

كل استثمار له قائمة من الإيجابيات والسلبيات. فيما يلي بعض عيوب الاستثمار في الذهب للمستثمرين

1. ببساطة “ينظر إليك”

كما قال رجل الاستثمار وارين بوفيت ، عندما تشتري الذهب وتخزنه ، فإنه يجلس فقط. لا يعطيك عوائد شهرية أو دورية مثل أرباح الأسهم ، وأنت تحقق ربحًا فقط عندما ترتفع الأسعار ، وتبيعها.

2. أسعار الذهب ليست علامات الاستثمار موثوقة

أسعار الذهب لها ارتباط صفري إلى سلبي بالمقارنة مع الأسهم والسندات. ومع ذلك ، عندما يزدهر الاقتصاد وترتفع قيمة الأسهم وترتفع هذه السندات ، قد تتأرجح أسعار الذهب. بعبارات بسيطة ، تتناسب أسعار الذهب عكسيا مع الصناديق المشتركة ، والسندات ، والأوراق المالية الحكومية ، وأسواق الأسهم.

3. مشاكل الطهارة

إذا كنت تشتري قطع ذهبية من صائغ مجوهرات غير سمعان أو محليين ، فقد تكون النقاوة مشكلة. يمكنك في نهاية المطاف شراء سلع مطلية بالذهب وليس الذهب الخالص النقي. اختبار العلامة المميزة هو الحل لذلك ، لكنه يتحقق فقط من جزء بسيط من الذهب ، مما يجعل الأمر صعبًا.

4. صنع وتخزين التكاليف

يجب عليك دفع رسوم ، وإذا كنت تقوم بالتخزين في الخزانات ، فإن رسوم التخزين أيضًا تقوم بدفعها. هذه تأخذ قطع كبيرة من أموال الاستثمار الخاصة بك.

5. عرضة للسرقات

هذه ليست مشكلة للمستثمر فقط ولكنها مشكلة حياة. إذا كنت تعيش في المناطق التي ترتفع فيها معدلات الجريمة ويكون لديك الذهب المادي عليك ، فيمكنك أن تحصل سرقة وتفقد كل شيء في لحظة.

6. انخفاض قيمة إعادة البيع

عندما تبيع الذهب الطبيعي الذي اشتريته ، تخسر ما بين 5 إلى 10٪ من مبلغ سعر السوق بالإضافة إلى خصم مقابل الرسوم. وإذا كانت أسعار الذهب أقل مما كانت عليه في وقت شرائه ، فسينتهي الأمر بخسارة المال.

7. لا فوائد ضريبية

على عكس صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم والأصول السوقية الأخرى ، لا تحصل على أي مزايا ضريبية عندما يتعلق الأمر باستثمارات الذهب.

8. مخاطر الحكومة

إذا كنت تستثمر في الذهب الفعلي في مستودع كمستثمر خاص ، فقد تفقد كل شيء إذا قررت الحكومة أن تظهر يوما وتهاجم هذا المكان.

9. الأصول العاطفية

في الهند ، يشكّل شراء الذهب علامة على الرخاء بينما بيعه يعني الأزمات المالية أو الصعوبات. المعنى الكامن وراء كونه أصل سائل يختفي عندما تفكر في ذلك.

10. الاستفادة قليلة

عندما ترتفع أسعار الذهب ، فإنها لا ترتفع كثيراً بهامش واسع مثل الأسهم أو الصناديق المشتركة. أنت لا تستفيد كثيرا بهذا المعنى.

أسئلة وأجوبة

فيما يلي بعض الأسئلة الأكثر شيوعًا فيما يتعلق بالاستثمار في الذهب.

1. ما هو أفضل شهر لشراء الذهب في الهند؟

تشير البيانات التاريخية من الأسواق إلى أن أسعار الذهب تميل إلى الانخفاض كل عام في شهر مارس ، مما يجعلها أفضل وقت للشراء.

2. هل الاستثمار الذهب أفضل من الاستثمار الفضي؟

يعتمد ذلك على الخسائر أو التغيرات في أسعار الذهب والفضة.

3. كم قسمة الاستثمار في الذهب؟

ننصحك باستثمار ما لا يزيد عن 5 إلى 10٪ من قيمة محفظتك بالذهب.

4. هل الذهب استثمار جيد خلال التضخم؟

نعم فعلا. عادة ما يكون أداء الذهب جيداً عندما يحدث التضخم في الاقتصاد.

قبل أن تشتري الذهب ، ألق نظرة على الأسعار وفكر في أفقك الاستثماري. إذا كنت تشتري الذهب فقط للاستثمار ، فإننا نقترح تحقيق التوازن بين محفظتك عن طريق تخصيص نسبة مئوية صغيرة لها وليس أكثر.